Geldwäscheprävention und Verifizierung

Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz (Nummer 8048/JAZ2020-13) konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML-Verpflichtung

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug bekämpfen wir systematisch, nicht reaktiv. Als Betreiber mit Curaçao-Lizenz unterliegen wir den dortigen Anti-Geldwäsche-Regeln und wenden sie auf jeden Kunden an, der sich bei uns registriert. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) verantwortet das interne Kontrollsystem, verdachtsbezogene Meldungen und die regelmäßige Schulung aller Mitarbeitenden.

Deshalb erfassen wir Kundendaten bereits bei der Registrierung, prüfen Transaktionen fortlaufend und melden ungewöhnliche Muster den zuständigen Behörden. Diese Arbeit passiert im Hintergrund und beeinträchtigt Ihr Spielerlebnis nicht, solange alle Angaben stimmen.

Bausteine unseres Systems

Kundenidentifikation bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
Risikoeinstufung jedes Kundenkontos (Standard, erhöht, hoch)
Fortlaufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
Interne Verdachtsmeldungen an den MLRO
Meldepflichten gegenüber den Finanzbehörden gemäß Lizenzvorgaben

Wann und was wir prüfen

Wir verifizieren Sie in drei Situationen: direkt nach der Registrierung, vor Ihrer ersten Auszahlung und bei Erreichen bestimmter Schwellenwerte. Ohne vollständige Verifizierung ist keine Auszahlung möglich, da unsere Lizenz das so vorschreibt.

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Rechnung oder ein Meldezettel, der nicht älter als drei Monate ist. Die Inhaberschaft der Zahlungsmethode bestätigen Sie per Foto der Karte (Vorder- und Rückseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder per Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos. Nutzen Sie Kryptowährungen, prüfen wir die Wallet-Adresse gegen Ihre Einzahlungshistorie.

Amtlicher Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis, Führerschein)
Adressnachweis (Versorgerrechnung, Bankbestätigung, Meldezettel, maximal 3 Monate alt)
Zahlungsmethodennachweis (Kartenfoto oder E-Wallet-Screenshot)
Ggf. Herkunft der Gelder bei auffälligen Summen

So läuft die Prüfung ab

Der Prozess dauert in der Regel unter 24 Stunden. Da Auszahlungen bei uns in null bis eine Stunde bearbeitet werden, empfehlen wir, die Verifizierung direkt nach der Registrierung zu erledigen, damit Ihre erste Auszahlung nicht wartet.

Dokumente im persönlichen Bereich hochladen (PDF, JPG oder PNG, gut lesbar, vollständig, unbeschnitten)
Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Plausibilität
Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
Ergebnis per E-Mail, bei Unklarheiten bitten wir gezielt um ein besseres Dokument
Bei positiver Prüfung wird Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet

Datenschutz bei Dokumenten

Ihre Dateien liegen verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams sehen sie, und zwar ausschließlich für den Zweck der Verifizierung. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei hohen Einzahlungen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern fragen wir schriftlich nach, woher die Mittel stammen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Pflicht aus unserer Lizenz. Typische Auslöser sind Summen weit über Ihrer bisherigen Aktivität, mehrere kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität oder widersprüchliche Angaben im Konto.

Als Nachweis genügen je nach Situation Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Einkommensbescheinigungen, Verkaufsdokumente (etwa für Immobilien) oder Erbschaftsunterlagen. Wir teilen Ihnen immer genau mit, welche Kombination wir brauchen, und Sie reichen die Belege im gesicherten Upload-Bereich ein. Bis die Prüfung abgeschlossen ist, pausieren wir Auszahlungen; Einzahlungen bleiben möglich.

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es gleicht Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethode und Spielverhalten mit Ihrem Kundenprofil ab. Weicht etwas deutlich ab, eskaliert das System an das Compliance-Team, das den Fall manuell bewertet.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend. Die Mindestauszahlung liegt bei 10 EUR, das Tageslimit bei 4.000 EUR. Gebühren erheben wir keine, die Bearbeitungszeit beträgt null bis eine Stunde. VIP-Kunden profitieren von höheren Limits, die wir individuell vereinbaren.

Wenn Prüfungen scheitern

Fehlen Dokumente oder passen Angaben nicht zusammen, stufen wir das Konto als eingeschränkt ein. Konkret bedeutet das: Auszahlungen blockiert, Einzahlungen und Spielen je nach Falllage erlaubt oder ebenfalls gestoppt. Sie erhalten in jedem Fall eine Nachricht mit dem konkreten Grund und einer klaren Handlungsaufforderung.

Kommt nach 30 Tagen keine Reaktion, schließen wir das Konto und stornieren offene Bonusbeträge. Guthaben aus eingezahlten Mitteln zahlen wir aus, sobald die Verifizierung nachgereicht wird. Bei gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder nachgewiesener Verbindung zu Geldwäsche schließen wir das Konto sofort, behalten Einzahlungen entsprechend den Lizenzvorgaben ein und melden den Vorgang den Behörden.

Eingeschränkt: Auszahlungen blockiert, Grund wird mitgeteilt
Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung: Kontoschließung, Boni verfallen
Bei Betrug oder Fälschung: sofortige Schließung und Behördenmeldung

Häufige Fragen zu Olympia Casino

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Die Lizenz verlangt eine vollständige Identitätsprüfung, bevor Geld das Casino verlässt. Sie können die Verifizierung aber schon direkt nach der Registrierung abschließen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Meist unter 24 Stunden. Unvollständige oder unscharfe Dateien verzögern den Prozess; wir melden uns dann mit einer klaren Aufforderung.

Muss ich wirklich die Herkunft meiner Einzahlungen belegen?

Nur bei ungewöhnlich hohen Summen oder auffälligen Mustern. Dann verlangen es unsere Lizenzregeln, und wir sagen Ihnen genau, welche Belege wir brauchen.

Kann ich mit einer anderen Methode auszahlen als einzahlen?

Nein. Auszahlungen laufen über dieselbe Methode wie die Einzahlung; bei mehreren Methoden splitten wir die Auszahlung entsprechend auf.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Sie bleiben mindestens fünf Jahre verschlüsselt gespeichert, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz vorsehen, und danach wird geprüft, was zu löschen ist.